Poucos empresários sabem, mas o planejamento tributário vai muito além de “pagar menos impostos”. Mais do que uma economia, ele envolve tomar decisões estratégicas que podem influenciar diretamente o crescimento do seu negócio.
Se você quer saber como deixar sua empresa mais leve (financeiramente falando) e pronta para lidar com as novas mudanças da reforma tributária, você está no lugar certo.
Aqui, você vai entender o que é planejamento tributário, qual sua importância, e como ele pode fazer a diferença no seu caixa.
Pronto para descobrir como manter mais dinheiro no seu bolso? Vamos nessa!
5 sinais de que o seu negócio precisa de um planejamento tributário
Quando pensamos em estratégias de crescimento para o negócio, geralmente focamos em áreas como marketing, vendas e inovação. Mas há uma questão que impacta diretamente o seu caixa e, muitas vezes, é deixada de lado: os impostos.
A verdade é que a carga tributária pode ser uma das maiores despesas da sua empresa, e ignorá-la pode significar perder dinheiro.
Como saber se você está deixando passar algo importante? Aqui estão cinco sinais que indicam que talvez seja a hora de pensar seriamente em um planejamento tributário.
1. Você acha que está pagando muito imposto, mas não sabe se é normal
Muitas empresas, principalmente as que cresceram rápido, acabam pagando mais impostos do que deveriam por não estarem no regime fiscal mais adequado.
Um planejamento tributário ajuda a revisar esses valores, garantindo que você pague apenas o que é necessário, dentro da lei, sem deixar dinheiro na mesa.
2. Você quer expandir, mas não faz ideia dos custos fiscais em novos estados
Expandir para novos mercados é sempre empolgante, mas se você não considerar os custos fiscais antes de abrir uma filial em outro estado, pode acabar com uma dor de cabeça fiscal.
Afinal, cada estado no Brasil tem suas próprias regras tributárias e pode impactar no fluxo de caixa e na receita da empresa como um todo.
3. Você só pensa nos impostos uma vez por ano, na época do balanço
Deixar para pensar nos impostos só no final do ano significa que você pode estar pagando mais do que o necessário por meses, ou até mesmo anos. Um acompanhamento regular garante que você esteja sempre no controle.
4. A burocracia te consome, mas você acha que é o preço de fazer negócios no Brasil
A famosa burocracia brasileira é um desafio para qualquer empresário, mas aceitar isso como o “preço de fazer negócios” é um erro. Se a gestão tributária da sua empresa está te consumindo tempo e recursos demais, é um sinal de que você precisa simplificar esse processo.
5. Mudanças nas leis te pegam de surpresa
As leis tributárias mudam com frequência, e quem não está acompanhando essas mudanças pode acabar sendo pego de surpresa, pagando mais ou, pior, sendo multado.
Percebeu algum desses sinais no seu dia a dia? Então está mais do que na hora de considerar um planejamento tributário. Continue lendo e entenda como isso pode ajudar a manter mais dinheiro no seu negócio.
O que é planejamento tributário?
Agora que você já se identificou com alguns problemas do dia a dia, vamos ao básico: o que, afinal, é planejamento tributário?
Imagine o planejamento tributário como um mapa. Ele te mostra o caminho mais eficiente para lidar com os impostos, sem desvios, sem sustos, e sempre dentro da lei.
Funciona assim: cada empresa tem uma série de impostos a pagar, certo? O planejamento tributário vai analisar:
- QUAL é o regime tributário mais adequado para o seu negócio;
- COMO você pode reduzir essa carga fiscal;
- QUANTO você pode economizar ao aproveitar isenções, deduções e benefícios fiscais que muitas vezes passam despercebidos.
- QUANDO você deve fazer ajustes fiscais, seja por conta de mudanças na legislação ou por alterações no seu negócio, como expansão ou novos investimentos.
No fim das contas, o planejamento tributário é sobre inteligência fiscal. Ele não é algo que você faz uma vez e esquece, mas sim um processo contínuo para manter seu negócio sempre um passo à frente.
Como economizar com o planejamento tributário?
Você deve estar se perguntando: “Ok, mas quanto dinheiro eu realmente posso economizar com isso?”. A resposta curta? Bastante.
Aqui estão três formas práticas de como o planejamento tributário pode fazer uma grande diferença no seu fluxo de caixa:
- Escolha do regime tributário correto
Muitas empresas pagam mais impostos do que deveriam porque estão “vestindo um sapato que não serve”.
O regime tributário funciona como o tamanho do sapato: se estiver errado, vai te machucar financeiramente.
Escolher entre Lucro Real, Lucro Presumido ou Simples Nacional é como escolher o sapato certo para o seu pé (ou, no caso, para o seu negócio).
Imagine que sua empresa está no Lucro Real, que é como pagar por tudo que você realmente ganha, mas seu negócio poderia estar no Lucro Presumido, onde o imposto é calculado com base em uma estimativa, que muitas vezes acaba sendo menor do que seu lucro verdadeiro.
Isso seria como usar um sapato mais confortável e sofrer menos durante a caminhada.
- Aproveitamento de incentivos fiscais
Algumas áreas ou atividades recebem incentivos fiscais do governo. Um bom planejamento tributário identifica essas oportunidades e garante que sua empresa se beneficie.
Imagine que você está deixando de usar créditos fiscais que poderiam reduzir sua carga tributária em até 20%. Isso é dinheiro que poderia estar no caixa, mas está sendo pago ao governo à toa.
- Redução de impostos em investimentos
Você sabia que reinvestir em certas áreas do negócio pode reduzir os tributos? Algumas despesas podem ser abatidas, e o planejamento tributário te ajuda a identificar onde é mais vantajoso aplicar o capital. Investir sem estratégia pode acabar resultando em mais impostos ao invés de menos.
Esses são só três exemplos, mas existem muitos outros. Agora, quer saber como as mudanças da reforma tributária que estão vindo aí vão afetar tudo isso? Vem comigo!
Como as mudanças da reforma tributária irão impactar no seu negócio?
Agora que você já entendeu a importância do planejamento tributário, vamos falar sobre a reforma que está chegando e pode mudar o jogo. Como isso afeta o seu negócio? Simples: tudo vai mudar, desde o número de tributos até onde e como você vai pagar.
Atualmente, temos uma verdadeira sopa de letrinhas no Brasil: ICMS, ISS, PIS, Cofins, IPI… Com a reforma, isso será simplificado em dois impostos: Imposto sobre Bens e Serviços (IBS) e Contribuição Social sobre Bens e Serviços (CBS).
Menos burocracia, certo? Mais ou menos. Essa simplificação é ótima, mas pode pegar quem não estiver preparado de surpresa.
Além disso, haverá mudanças importantes, como a cobrança dos impostos no destino. Isso significa que, se sua empresa vende para diferentes estados, você pagará o imposto onde o cliente está, e não mais onde a sua empresa está localizada.
Dependendo das alíquotas praticadas nos estados para onde você mais vende, essa regra pode te beneficiar ou aumentar seus custos. É por isso que um bom planejamento tributário agora é mais essencial do que nunca.
E não para por aí: a reforma também cria o Imposto Seletivo, que incidirá sobre produtos considerados prejudiciais à saúde ou ao meio ambiente. Se você trabalha com combustíveis fósseis, bebidas alcoólicas ou cigarros, é hora de repensar sua estratégia de precificação.
Com tantas mudanças à vista, a hora de agir é agora. Um contador especializado em planejamento tributário vai te ajudar a navegar por essas novas regras e garantir que sua empresa não só sobreviva à reforma, mas prospere. Está pronto para começar?
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